Savstarpējie fonda izdevumi tieši ietekmē fonda ienesīgumu.
Salīdzinot kopieguldījumu fondus kā ieguldījumu izvēli, būtisks apsvērums ir izdevumu attiecība. Izdevumi, ko ieguldījumu fonds iekasē no fonda portfeļa, tieši ietekmē ienesīgumu, ko fonds nodrošina ieguldītājiem. Atšķirība starp tīro izdevumu koeficientu un vidējo svērto izmaksu attiecību ir kopfonda organizācijas un funkcionēšanas izpausme.
Noteikti fonda izdevumi
Kopfonda administrēšana rada vairāku veidu izdevumus. Galvenie izdevumi bieži ir konsultāciju maksa, kas tiek maksāta fonda portfeļa pārvaldniekam. Citos izdevumos ietilpst administratīvās izmaksas, piemēram, informācija par akcionāru kontu un paziņojumu nosūtīšana pa pastu. Atsevišķi uzskaitīti mārketinga un izplatīšanas izdevumi tiek saukti par 12b-1 maksu, kas ir iekļauta arī kopējos izdevumos. Fondam ir jāziņo prospektā par kopējiem izdevumiem. Izmaksu attiecība ir norādīta procentos no kopfonda portfeļa vērtības.
Neto izmaksu attiecība
Publicētā neto izdevumu attiecība ir faktiskā fonda aktīvu daļa, ko fonda sponsors paņēmis fonda pārvaldīšanai. Fonds var uzskaitīt bruto izdevumu koeficientu un mazāku neto izdevumu attiecību. Zemāki neto izdevumi nozīmē, ka ieguldījumu fonda sabiedrība sedz dažas no faktiskajām fonda darbības izmaksām. Kopējā fonda neto izdevumu attiecība svārstās no zemākās aptuveni 0.10 procentiem līdz 2 procentiem vai vairāk no fonda aktīviem. Ieguldījumu kompānijas institūts 2012 ieguldījumu sabiedrības faktu grāmatā ziņoja, ka akciju kopfondu vidējā tīro izdevumu attiecība, kas balstīta uz pārvaldītajiem aktīviem - vidējā svērtā vērtība - bija 0.80 procenti 2011.
Kombinācijas
"Mērķa datums", "dzīvesveids" un "fondu fonds" kopieguldījumu fondi ir vairāku ieguldījumu fondu pakešu apvienojumi, kas iesaiņoti vienā fondā. Šie produkti nodrošina aktīvu sadalījumu akciju, obligāciju un starptautiski koncentrētos kopfondos vienā paketē. Parasti tos izmanto kā viena ieguldījuma izvēli ilgtermiņa pensionēšanās kontiem, un aktīvu sadalījums starp dažādiem fondu veidiem tiek koriģēts, tuvojoties mērķa pensionēšanās datumam. Dzīvesveida ieguldījumu fondu izveido kopfondu sabiedrība, izmantojot dažādus fondus no savas kopīgu ieguldījumu saimes.
Vidējā svērtā izmaksu attiecība
Termiņa vidējā svērtā izdevumu attiecība attiecas uz dzīvesveidu vai fondu kopfondiem. Izdevumi vienam, ja šie fondi tiek aprēķināti, izmantojot katra atsevišķā fondā iekļautā kopfonda tīro izdevumu proporciju katra izmantotā fonda proporcijā. Proporcionalitāte ir vidējā svērtā daļa. Kad ieguldījumu fondu sabiedrība izveido dzīvesveida fondu, tas nepievieno vēl vienu izdevumu līmeni. Vienīgie izdevumi ir iekļauto ieguldījumu fondu izmaksu attiecības.
